💷Tax & FinanceFreeEngland · Scotland · Wales · NI

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

ਨਵੀਨਤਮ 2025/26 UK ਟੈਕਸ ਬੈਂਡਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਜਾਣੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਿੰਨਾ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਨਾ ਹੈ।

Last updated: 6 April 2025Last reviewed: 6 April 2025How we verify

Updated for the 2026/27 UK tax year.

About the ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Calculator

2025/26 ਲਈ UK ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਦੀਆਂ ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਤਿੰਨ ਦਰਾਂ ਹਨ: £12,571 ਤੋਂ £50,270 ਤੱਕ ਦੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ 20% ਦੀ ਬੇਸਿਕ ਦਰ, £50,271 ਤੋਂ £125,140 ਤੱਕ 40% ਦੀ ਹਾਇਰ ਦਰ, ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਉੱਪਰ 45% ਦੀ ਐਡੀਸ਼ਨਲ ਦਰ। £12,570 ਦੀ Personal Allowance £100,000 ਤੋਂ ਘੱਟ ਕਮਾਉਣ ਵਾਲੇ ਹਰੇਕ ਲਈ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹੈ। £100,000 ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਇਹ ਹਰੇਕ £2 ਕਮਾਈ ਉੱਤੇ £1 ਦੇ ਹਿਸਾਬ ਨਾਲ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ £125,140 ਉੱਤੇ ਜ਼ੀਰੋ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ — ਇਹ ਉਸ £25,140 ਬੈਂਡ ਦੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਬਦਨਾਮ 60% ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਪੈਦਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਡਾ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ, ਕੁੱਲ ਕਟੌਤੀਆਂ, ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਦਰ (ਸਾਰੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਅਦਾ ਕੀਤੀ ਔਸਤ ਦਰ) ਅਤੇ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ (ਉਹ ਦਰ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਅਗਲੇ ਕਮਾਏ ਪੌਂਡ ਉੱਤੇ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹੋ) ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਖੇਤਰੀ ਬੈਂਡਾਂ ਨੂੰ ਆਪਣੇ-ਆਪ ਲਾਗੂ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਇੰਗਲੈਂਡ, ਵੇਲਜ਼ ਅਤੇ ਉੱਤਰੀ ਆਇਰਲੈਂਡ ਤਿੰਨ UK ਦਰਾਂ ਵਰਤਦੇ ਹਨ; ਸਕਾਟਲੈਂਡ 19% ਸਟਾਰਟਰ ਤੋਂ 48% ਟਾਪ ਤੱਕ ਛੇ ਬੈਂਡ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਆਮਦਨ, ਬੱਚਤ ਵਿਆਜ ਅਤੇ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ ਵੱਖਰੀਆਂ ਅਲਾਉਂਸਾਂ ਅਤੇ ਦਰਾਂ ਵਰਤਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਟੂਲ ਦੁਆਰਾ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ — ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਟੈਕਸ ਅਤੇ CGT ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵੇਖੋ। ਹਾਲੀਆ ਬਜਟਾਂ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ Personal Allowance ਅਤੇ ਹਾਇਰ-ਰੇਟ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਅਪ੍ਰੈਲ 2028 ਤੱਕ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ — ਮਤਲਬ ਮਜ਼ਦੂਰੀ ਮਹਿੰਗਾਈ ਹਰ ਸਾਲ ਵੱਧ ਲੋਕਾਂ ਨੂੰ ਉੱਚੇ ਬੈਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਖਿੱਚ ਲੈਂਦੀ ਹੈ ("ਫਿਸਕਲ ਡ੍ਰੈਗ")। OBR ਦੇ ਅਨੁਮਾਨਾਂ ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਜਿੱਥੇ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਮਹਿੰਗਾਈ ਨਾਲ ਵਧੇ ਹੁੰਦੇ, 2028 ਤੱਕ ਲਗਭਗ 3.2 ਮਿਲੀਅਨ ਵਾਧੂ ਲੋਕ ਹਾਇਰ-ਰੇਟ ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਨਗੇ। ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਤੁਹਾਡੇ ਬੇਸਿਕ-ਰੇਟ ਬੈਂਡ ਨੂੰ ਵਧਾਉਂਦੇ ਹਨ: ਯੋਗਦਾਨ ਕੀਤਾ ਹਰ £1 ਗ੍ਰੋਸ £1 ਆਮਦਨ ਨੂੰ 40% ਤੋਂ 20% (ਜਾਂ ਐਡੀਸ਼ਨਲ-ਰੇਟ ਟੈਕਸਪੇਅਰਾਂ ਲਈ 45% ਤੋਂ 40%) ਤੱਕ ਲੈ ਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਟੂਲ ਮੰਨਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇੱਕ ਮਿਆਰੀ ਟੈਕਸ ਕੋਡ (1257L) ਹੈ। ਇਹ K-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ ਕੋਡ (ਨੈਗੇਟਿਵ ਅਲਾਉਂਸ), ਦੂਜੀ ਨੌਕਰੀਆਂ ਲਈ BR/D0/D1 ਕੋਡ, NT ਕੋਡ, ਵੈਲਸ਼ C-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ ਜਾਂ ਸਕਾਟਿਸ਼ S-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ ਬਦਲਾਅ, ਵੀਕ 1 / ਮੰਥ 1 ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਕੋਡਿੰਗ, ਮੱਧ-ਸਾਲ ਬਦਲਾਅ, ਜਾਂ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਕੋਡ ਅਧੀਨ ਟੈਕਸ ਕੀਤੀ ਪੈਨਸ਼ਨ ਡ੍ਰਾਡਾਊਨ (ਜਿਸ ਦਾ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਤਲਬ ਅਗਲੇ ਸਾਲ P800 ਰਾਹੀਂ ਰਿਫੰਡ ਹੁੰਦਾ ਹੈ) ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਸੰਭਾਲਦਾ। NI ਅਤੇ ਸਟੂਡੈਂਟ ਲੋਨ ਸਮੇਤ ਪੂਰੀ ਪੇਸਲਿਪ ਸਿਮੂਲੇਸ਼ਨ ਲਈ, Take-Home Pay ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਰਤੋ। Class 2 ਅਤੇ Class 4 NIC ਸਮੇਤ ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਟੈਕਸ ਲਈ, Self-Employed Tax ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵੇਖੋ।

How to use this calculator

ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਟੈਕਸਯੋਗ ਆਮਦਨ ਦਰਜ ਕਰੋ
ਆਪਣੀ ਗ੍ਰੋਸ ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਟਾਈਪ ਕਰੋ — ਤਨਖ਼ਾਹ, ਪੈਨਸ਼ਨ, ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਲਾਭ, ਕਿਰਾਏ ਦੀ ਆਮਦਨ। ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਅਤੇ ਬੱਚਤ ਵਿਆਜ ਨੂੰ ਛੱਡ ਦਿਓ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਅਲਾਉਂਸਾਂ ਅਤੇ ਦਰਾਂ ਹਨ।
ਆਪਣਾ ਖੇਤਰ ਚੁਣੋ
ਇੰਗਲੈਂਡ, ਵੇਲਜ਼, ਉੱਤਰੀ ਆਇਰਲੈਂਡ ਜਾਂ ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਚੁਣੋ। ਸਕਾਟਿਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ (S-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ ਕੋਡ) ਛੇ ਬੈਂਡ ਵਰਤਦੇ ਹਨ; ਬਾਕੀ UK ਤਿੰਨ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। ਵੈਲਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ (C-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ) ਫ਼ਿਲਹਾਲ ਇੰਗਲਿਸ਼ ਦਰਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।
ਆਪਣਾ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ ਬੈਂਡ ਦਰ ਬੈਂਡ ਪੜ੍ਹੋ
ਬ੍ਰੇਕਡਾਊਨ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਰੇਕ ਬੈਂਡ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨੀ ਆਮਦਨ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਹਿੱਸੇ ਉੱਤੇ ਬਣਦਾ ਟੈਕਸ। ਇਹ ਸਮਝਣ ਲਈ ਉਪਯੋਗੀ ਹੈ ਕਿ £50,270 ਜਾਂ £100,000 ਦੇ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡਾਂ ਉੱਤੇ ਤਨਖ਼ਾਹ ਵਾਧਾ ਅਨੁਪਾਤਹੀਣ ਕਿਉਂ ਮਹਿਸੂਸ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।
ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਜਾਂਚੋ
ਆਪਣੀ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਵੇਖੋ — ਅਗਲੇ ਕਮਾਏ ਪੌਂਡ ਉੱਤੇ ਦਰ। £100,000 ਅਤੇ £125,140 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਇਹ Personal Allowance ਟੇਪਰ ਕਾਰਨ 60% (ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਵਿੱਚ 67.5%) ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਇਸ ਜ਼ੋਨ ਤੋਂ ਬਚ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਰਾਹਤਾਂ ਅਤੇ ਅਲਾਉਂਸਾਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ
Marriage Allowance (£252 ਦੀ ਬੱਚਤ), Gift Aid ਹਾਇਰ-ਰੇਟ ਮੁੜ-ਦਾਅਵਾ, ਆਪਣੇ ਬੇਸਿਕ-ਰੇਟ ਬੈਂਡ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ, ਅਤੇ ਬੱਚਤਾਂ/ਡਿਵੀਡੈਂਡਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ISA ਵਿਚਾਰੋ।

What this calculator does NOT include

Capital gains (use the CGT calculator)
Dividend income (use the Dividend Tax calculator)
Property income (rental — use Buy-to-Let calculator)
Foreign income and Double Taxation Relief
Tax adjustments for Scottish bands on dividend income

Common mistakes to avoid

Forgetting that the Personal Allowance tapers at £1 per £2 above £100,000 income — creates 60% effective marginal rate up to £125,140 (67.5% in Scotland).
Not adding student loan repayment — adds 9% (Plans 1/2/4/5) or 6% (Postgrad) above the plan-specific threshold on top of tax + NI.
Assuming Scottish bands match rUK — Scotland has 6 bands (19/20/21/42/45/48%) with the higher rate kicking in at £43,663 (not £50,270).
Using gross figures for pension contributions when sacrificed via payroll — salary sacrifice reduces taxable income at source, simplifying the maths.

Sources & references

gov.uk — Income Tax rates and Personal Allowances
gov.uk — National Insurance rates
gov.uk — Capital Gains Tax rates
gov.uk — Inheritance Tax
gov.uk — VAT rates
CalcHub Methodology — how we calculate and cross-check figures

Frequently Asked Questions

2025/26 ਲਈ UK ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ ਕੀ ਹਨ?

ਬੇਸਿਕ ਦਰ Personal Allowance ਤੋਂ ਉੱਪਰ £37,700 ਤੱਕ ਦੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ 20% ਹੈ। ਹਾਇਰ ਦਰ £37,701 ਤੋਂ £112,570 ਤੱਕ ਦੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ 40% ਹੈ। ਐਡੀਸ਼ਨਲ ਦਰ £112,570 ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਦੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ 45% ਹੈ (ਜਦੋਂ Personal Allowance ਜ਼ੀਰੋ ਹੋਵੇ)।

Personal Allowance ਕਦੋਂ ਘਟਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?

£100,000 ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਕਮਾਏ ਹਰੇਕ £2 ਉੱਤੇ Personal Allowance £1 ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਹ £125,140 ਉੱਤੇ ਜ਼ੀਰੋ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਕੀ ਮੈਂ ਆਪਣੀ ਸਾਰੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਦਾ ਹਾਂ?

ਨਹੀਂ। ਆਮਦਨ ਦੇ ਪਹਿਲੇ £12,570 ਨੂੰ Personal Allowance ਕਵਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਟੈਕਸ-ਮੁਕਤ ਹੈ। ਕੁਝ ਆਮਦਨ ਕਿਸਮਾਂ ਜਿਵੇਂ ISA ਵਿਆਜ ਵੀ ਛੋਟ ਵਾਲੀਆਂ ਹਨ।

Show 7 more questions

60% ਟੈਕਸ ਜਾਲ ਕੀ ਹੈ?

£100,000 ਅਤੇ £125,140 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ Personal Allowance ਆਮਦਨ ਦੇ ਹਰੇਕ £2 ਉੱਤੇ £1 ਦੇ ਹਿਸਾਬ ਨਾਲ ਵਾਪਸ ਲਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ 40% ਟੈਕਸ ਨਾਲ ਮਿਲ ਕੇ, ਇਹ 60% (ਸਕਾਟਿਸ਼ ਐਡਵਾਂਸਡ ਰੇਟ ਟੈਕਸਪੇਅਰਾਂ ਲਈ 67.5%) ਦੀ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਪੈਦਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਇਸ ਤੋਂ ਬਚਣ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਸਾਫ਼ ਤਰੀਕਾ ਹਨ — ਆਮਦਨ ਨੂੰ £100,000 ਤੋਂ ਹੇਠਾਂ ਲਿਆਉਣਾ ਪੂਰੀ ਅਲਾਉਂਸ ਬਹਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਸਾਲ ਕਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?

UK ਟੈਕਸ ਸਾਲ 6 ਅਪ੍ਰੈਲ ਤੋਂ ਅਗਲੇ ਸਾਲ 5 ਅਪ੍ਰੈਲ ਤੱਕ ਚੱਲਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ 2025/26 ਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ 6 ਅਪ੍ਰੈਲ 2025 ਤੋਂ 5 ਅਪ੍ਰੈਲ 2026। ਇਹ ਇਤਿਹਾਸਕ ਵਿਲੱਖਣਤਾ 1752 ਦੇ ਕੈਲੰਡਰ ਸੁਧਾਰ ਤੋਂ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਜਦੋਂ ਸਤੰਬਰ ਵਿੱਚੋਂ 11 ਦਿਨ ਹਟਾ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਸਨ ਅਤੇ ਸਾਲ ਦੀ ਲੰਬਾਈ ਇੱਕੋ ਜਿਹੀ ਰੱਖਣ ਲਈ ਟੈਕਸ ਤਾਰੀਖ਼ਾਂ ਬਦਲ ਗਈਆਂ। ਹਰੇਕ ਟੈਕਸ ਸਾਲ ਖ਼ਤਮ ਹੋਣ ਮਗਰੋਂ Self Assessment ਰਿਟਰਨ 31 ਜਨਵਰੀ ਤੱਕ ਬਕਾਇਆ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਟੈਕਸ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਲੱਗਦਾ ਹੈ?

ਡਿਵੀਡੈਂਡਾਂ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਦਰਾਂ ਹਨ — 10.75% ਬੇਸਿਕ, 35.75% ਹਾਇਰ ਅਤੇ 39.35% ਐਡੀਸ਼ਨਲ, ਨਾਲ ਹੀ £500 ਦੀ ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਅਲਾਉਂਸ। ਉਹ ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਬੈਂਡ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਹੋਰ ਆਮਦਨ ਦੇ ਉੱਪਰ ਜੁੜ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਸਟੀਕ ਮਾਡਲਿੰਗ ਲਈ Dividend Tax ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਵਰਤੋ — ਇਹ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਟੂਲ ਸਿਰਫ਼ ਰੁਜ਼ਗਾਰ, ਪੈਨਸ਼ਨ, ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਅਤੇ ਕਿਰਾਏ ਦੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਕੇਂਦਰਿਤ ਹੈ।

ਕੀ ਮੈਂ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਜੀਵਨ-ਸਾਥੀ ਨਾਲ ਆਮਦਨ ਵੰਡ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?

ਹਾਂ, ਪਰ ਸਿਰਫ਼ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ ਤੇ ਮਾਲਕੀ ਵਾਲੀ ਜਾਇਦਾਦ ਲਈ। ਜੀਵਨ-ਸਾਥੀ ਸਾਂਝੇ ਤੌਰ ਤੇ ਮਾਲਕੀ ਵਾਲੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਇਦਾਦ ਤੋਂ ਆਮਦਨ ਨੂੰ ਅਸਮਾਨ ਤੌਰ ਤੇ ਵੰਡਣ ਲਈ ਚੋਣ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ (Form 17), £252 Marriage Allowance ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਵਰਤ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਆਪਸ ਵਿੱਚ CGT ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਸ਼ੇਅਰ ਤੋਹਫ਼ੇ ਵਜੋਂ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਵੰਡਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ — ਇਹ ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿਸ ਨੇ ਕਮਾਈ। ਹਮਲਾਵਰ ਪ੍ਰਬੰਧ settlements ਕਾਨੂੰਨ ਅਧੀਨ ਫਸ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਕੀ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਟੈਕਸ-ਕਟੌਤੀ ਯੋਗ ਹਨ?

ਹਾਂ। ਨਿੱਜੀ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨਾਂ ਨੂੰ ਸ੍ਰੋਤ ਉੱਤੇ ਬੇਸਿਕ-ਰੇਟ ਰਾਹਤ ਮਿਲਦੀ ਹੈ (HMRC £80 ਨੂੰ £100 ਤੱਕ ਵਧਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ)। ਹਾਇਰ ਅਤੇ ਐਡੀਸ਼ਨਲ-ਰੇਟ ਟੈਕਸਪੇਅਰ Self Assessment ਰਾਹੀਂ ਹੋਰ ਰਾਹਤ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੇ ਹਨ — 40% ਟੈਕਸਪੇਅਰਾਂ ਲਈ ਹੋਰ £25, 45% ਲਈ £31.25। 2025/26 ਲਈ Annual Allowance £60,000 ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਕਮਾਈ (ਜੇ ਘੱਟ ਹੋਵੇ) ਹੈ, ਜੋ £260,000 ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਐਡਜਸਟਡ ਆਮਦਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ £10,000 ਤੱਕ ਟੇਪਰ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

High Income Child Benefit Charge ਕੀ ਹੈ?

ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡਾ ਸਾਥੀ £60,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਮਾਉਂਦੇ ਹੋ (ਅਪ੍ਰੈਲ 2024 ਵਿੱਚ £50,000 ਤੋਂ ਵਧਾਇਆ ਗਿਆ), ਤਾਂ Child Benefit ਇੱਕ ਟੈਕਸ ਚਾਰਜ ਰਾਹੀਂ ਵਾਪਸ ਲਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ — £60,000 ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਆਮਦਨ ਦੇ ਹਰੇਕ £200 ਲਈ 1%, £80,000 ਉੱਤੇ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਵਾਪਸ। ਅਪ੍ਰੈਲ 2026 ਤੋਂ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਘਰੇਲੂ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੋਵੇਗੀ। ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਐਡਜਸਟਡ ਨੈੱਟ ਆਮਦਨ ਘਟਾਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ Child Benefit ਨੂੰ ਬਚਾ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਕੀ ਵੈਲਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ ਵੱਖਰੀਆਂ ਦਰਾਂ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ?

2025/26 ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ। ਵੇਲਜ਼ ਕੋਲ Welsh Rate of Income Tax (C-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ ਕੋਡ) ਹੈ ਪਰ ਵੈਲਸ਼ ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਹਰੇਕ ਦਰ ਨੂੰ ਬਾਕੀ UK ਨਾਲ ਮਿਲਾ ਕੇ ਸੈੱਟ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਇੱਕ ਵੈਲਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ ਇੰਗਲਿਸ਼ ਅਤੇ ਉੱਤਰੀ ਆਇਰਿਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰਾਂ ਵਾਂਗ ਉਹੀ 20%, 40%, 45% ਦਰਾਂ ਉਹੀ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡਾਂ ਉੱਤੇ ਅਦਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਜੇ ਕੋਈ ਭਵਿੱਖ ਦਾ ਵੈਲਸ਼ ਬਜਟ ਵੈਸਟਮਿੰਸਟਰ ਦਰਾਂ ਤੋਂ ਵੱਖ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਇਹ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ।

Related Calculators

Take-Home Pay Calculator

Calculate your net salary after income tax, National Insurance and student loan deductions.

National Insurance Calculator

Calculate your National Insurance contributions for 2025/26.

Self-Employed Tax Calculator

Calculate income tax, Class 2 and Class 4 National Insurance for self-employed and sole traders for 2025/26.

Dividend Tax Calculator

Calculate tax on dividends received from UK companies for 2025/26.

Quick examples

See income tax breakdown for common salaries.

Income tax on £25,000

Income tax on £35,000

Income tax on £50,000

Income tax on £60,000

Income tax on £75,000

Income tax on £100,000

Income tax on £125,000

Income tax on £150,000

From the blog

Latest from the blog

All articles →

Disclaimer: All results are estimates for guidance only and do not constitute financial, tax or legal advice. Always consult a qualified professional.

About the author

Emma Clarke

UK Tax Writer

Emma Clarke has been writing about UK personal tax since 2018, with a particular focus on Self Assessment, PAYE coding and the practical mechanics of how HMRC actually applies the rules to ordinary salaries. Her work concentrates on translating the dense language of HMRC manuals and Finance Act schedules into worked examples that show, pound by pound, how income tax and National Insurance reduce a gross salary to the figure that lands in a UK bank account. Emma covers the full PAYE lifecycle: tax codes (1257L, BR, K codes, emergency codes), the Marriage Allowance, the High Income Child Benefit Charge, salary sacrifice arrangements and their effect on pensionable pay, the Apprenticeship Levy, and the differences between the rUK and Scottish income-tax regimes. She is particularly interested in the edge cases that catch PAYE employees out — the £100,000 personal-allowance taper, the 60% effective marginal rate it creates, and the interaction between student-loan plans and pension contributions. Every figure in Emma's articles is verified against the current HMRC rates pages and worked through a Self Assessment calculation by hand before publication. She writes to CalcHub's editorial standards: primary-source citations, plain English, no promotional language, and clear "this is general information, not financial advice" disclaimers where appropriate.

Personal-finance writer since 2018
UK tax specialism — PAYE, Self Assessment, National Insurance
Writes to CalcHub editorial standards (primary-source citation, annual review)

income-taxself-assessmentpayenational-insurancetax-codessalary-sacrificestudent-loansscottish-income-tax

About the ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Calculator

How to use this calculator

ਆਪਣੀ ਕੁੱਲ ਟੈਕਸਯੋਗ ਆਮਦਨ ਦਰਜ ਕਰੋ

ਆਪਣੀ ਗ੍ਰੋਸ ਸਾਲਾਨਾ ਆਮਦਨ ਟਾਈਪ ਕਰੋ — ਤਨਖ਼ਾਹ, ਪੈਨਸ਼ਨ, ਸਵੈ-ਰੁਜ਼ਗਾਰ ਲਾਭ, ਕਿਰਾਏ ਦੀ ਆਮਦਨ। ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਅਤੇ ਬੱਚਤ ਵਿਆਜ ਨੂੰ ਛੱਡ ਦਿਓ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਵੱਖਰੀਆਂ ਅਲਾਉਂਸਾਂ ਅਤੇ ਦਰਾਂ ਹਨ।

ਆਪਣਾ ਖੇਤਰ ਚੁਣੋ

ਇੰਗਲੈਂਡ, ਵੇਲਜ਼, ਉੱਤਰੀ ਆਇਰਲੈਂਡ ਜਾਂ ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਚੁਣੋ। ਸਕਾਟਿਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ (S-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ ਕੋਡ) ਛੇ ਬੈਂਡ ਵਰਤਦੇ ਹਨ; ਬਾਕੀ UK ਤਿੰਨ ਵਰਤਦਾ ਹੈ। ਵੈਲਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ (C-ਪ੍ਰੀਫਿਕਸ) ਫ਼ਿਲਹਾਲ ਇੰਗਲਿਸ਼ ਦਰਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਆਪਣਾ ਟੈਕਸ ਬਿੱਲ ਬੈਂਡ ਦਰ ਬੈਂਡ ਪੜ੍ਹੋ

ਬ੍ਰੇਕਡਾਊਨ ਦਿਖਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਰੇਕ ਬੈਂਡ ਵਿੱਚ ਕਿੰਨੀ ਆਮਦਨ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਹਿੱਸੇ ਉੱਤੇ ਬਣਦਾ ਟੈਕਸ। ਇਹ ਸਮਝਣ ਲਈ ਉਪਯੋਗੀ ਹੈ ਕਿ £50,270 ਜਾਂ £100,000 ਦੇ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡਾਂ ਉੱਤੇ ਤਨਖ਼ਾਹ ਵਾਧਾ ਅਨੁਪਾਤਹੀਣ ਕਿਉਂ ਮਹਿਸੂਸ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਜਾਂਚੋ

ਆਪਣੀ ਮਾਰਜਿਨਲ ਦਰ ਵੇਖੋ — ਅਗਲੇ ਕਮਾਏ ਪੌਂਡ ਉੱਤੇ ਦਰ। £100,000 ਅਤੇ £125,140 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਇਹ Personal Allowance ਟੇਪਰ ਕਾਰਨ 60% (ਸਕਾਟਲੈਂਡ ਵਿੱਚ 67.5%) ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਇਸ ਜ਼ੋਨ ਤੋਂ ਬਚ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਰਾਹਤਾਂ ਅਤੇ ਅਲਾਉਂਸਾਂ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ

Marriage Allowance (£252 ਦੀ ਬੱਚਤ), Gift Aid ਹਾਇਰ-ਰੇਟ ਮੁੜ-ਦਾਅਵਾ, ਆਪਣੇ ਬੇਸਿਕ-ਰੇਟ ਬੈਂਡ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ, ਅਤੇ ਬੱਚਤਾਂ/ਡਿਵੀਡੈਂਡਾਂ ਨੂੰ ਟੈਕਸ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ISA ਵਿਚਾਰੋ।

Common mistakes to avoid

Forgetting that the Personal Allowance tapers at £1 per £2 above £100,000 income — creates 60% effective marginal rate up to £125,140 (67.5% in Scotland).

Not adding student loan repayment — adds 9% (Plans 1/2/4/5) or 6% (Postgrad) above the plan-specific threshold on top of tax + NI.

Assuming Scottish bands match rUK — Scotland has 6 bands (19/20/21/42/45/48%) with the higher rate kicking in at £43,663 (not £50,270).

Using gross figures for pension contributions when sacrificed via payroll — salary sacrifice reduces taxable income at source, simplifying the maths.

Frequently Asked Questions

2025/26 ਲਈ UK ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਦਰਾਂ ਕੀ ਹਨ?

Personal Allowance ਕਦੋਂ ਘਟਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ?

ਕੀ ਮੈਂ ਆਪਣੀ ਸਾਰੀ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਅਦਾ ਕਰਦਾ ਹਾਂ?

Show 7 more questions

60% ਟੈਕਸ ਜਾਲ ਕੀ ਹੈ?

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਸਾਲ ਕਦੋਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ?

ਡਿਵੀਡੈਂਡ ਆਮਦਨ ਉੱਤੇ ਟੈਕਸ ਵੱਖਰੇ ਤੌਰ ਤੇ ਕਿਵੇਂ ਲੱਗਦਾ ਹੈ?

ਕੀ ਮੈਂ ਟੈਕਸ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਆਪਣੇ ਜੀਵਨ-ਸਾਥੀ ਨਾਲ ਆਮਦਨ ਵੰਡ ਸਕਦਾ ਹਾਂ?

ਕੀ ਪੈਨਸ਼ਨ ਯੋਗਦਾਨ ਟੈਕਸ-ਕਟੌਤੀ ਯੋਗ ਹਨ?

High Income Child Benefit Charge ਕੀ ਹੈ?

ਕੀ ਵੈਲਸ਼ ਟੈਕਸਪੇਅਰ ਵੱਖਰੀਆਂ ਦਰਾਂ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ?

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

About the ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean

Tax

Mortgage & Property

Salary & Savings

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

About the ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

About the ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Further Reading

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean

ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ

About the ਇਨਕਮ ਟੈਕਸ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Further Reading

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean