💷Tax & FinanceFreeEngland · Scotland · Wales · NI

ઇન્કમ ટેક્સ કેલ્ક્યુલેટર

નવીનતમ 2025/26 UK ટેક્સ બેન્ડનો ઉપયોગ કરીને તમે કેટલો ઇન્કમ ટેક્સ ભરવાનો છે તે ગણો.

Last updated: 6 April 2025Last reviewed: 6 April 2025How we verify

Updated for the 2026/27 UK tax year.

About the ઇન્કમ ટેક્સ Calculator

2025/26 માટે UK ઇન્કમ ટેક્સમાં સ્કોટલેન્ડની બહાર ત્રણ દરો છે: £12,571 થી £50,270 સુધીની આવક પર Basic 20%, £50,271 થી £125,140 સુધી Higher 40%, અને તેનાથી ઉપર Additional 45%. £100,000 થી ઓછી કમાણી કરનાર દરેક માટે £12,570 ની Personal Allowance ટેક્સ-મુક્ત છે. £100,000 થી ઉપર તે દર £2 ની કમાણી પર £1 ના દરે ઘટે છે, અને £125,140 પર શૂન્ય સુધી પહોંચે છે — આ £25,140 બેન્ડમાંની આવક પર કુખ્યાત 60% અસરકારક માર્જિનલ દર સર્જે છે. આ કેલ્ક્યુલેટર તમારું ઇન્કમ ટેક્સ બિલ, કુલ કપાત, અસરકારક દર (તમામ આવક પર ચૂકવેલ સરેરાશ દર) અને માર્જિનલ દર (તમારી આગામી કમાયેલ પાઉન્ડ પર તમે ચૂકવો છો તે દર) દર્શાવે છે. તે પ્રાદેશિક બેન્ડ આપમેળે લાગુ કરે છે: ઇંગ્લેન્ડ, વેલ્સ અને નોર્ધર્ન આયર્લેન્ડ ત્રણ UK દરો વાપરે છે; સ્કોટલેન્ડ 19% Starter થી 48% Top સુધીના છ બેન્ડ વાપરે છે. ડિવિડન્ડ આવક, બચત વ્યાજ અને કેપિટલ ગેઇન્સ અલગ allowance અને દરો વાપરે છે અને આ સાધન દ્વારા આવરી લેવાતા નથી — Dividend Tax અને CGT કેલ્ક્યુલેટર જુઓ. તાજેતરના Budget ના પરિણામે Personal Allowance અને higher-rate threshold એપ્રિલ 2028 સુધી સ્થગિત રહે છે — એટલે કે વેતન ફુગાવો દર વર્ષે વધુ લોકોને ઊંચા બેન્ડમાં ખેંચે છે (`fiscal drag`). OBR ના અંદાજો સૂચવે છે કે જે દુનિયામાં threshold ફુગાવા સાથે વધ્યા હોત તેની સરખામણીમાં 2028 સુધીમાં લગભગ 3.2 મિલિયન વધારાના લોકો higher-rate ટેક્સ ભરશે. પેન્શન યોગદાન તમારા basic-rate બેન્ડને વિસ્તારે છે: gross યોગદાન કરેલ દરેક £1 આવકના £1 ને 40% થી 20% (અથવા additional-rate કરદાતાઓ માટે 45% થી 40%) તરફ ખસેડે છે. આ સાધન ધારે છે કે તમારી પાસે પ્રમાણભૂત ટેક્સ કોડ (1257L) છે. તે K-prefix કોડ (ઋણ allowance), બીજી નોકરી માટે BR/D0/D1 કોડ, NT કોડ, વેલ્શ C-prefix અથવા સ્કોટિશ S-prefix વિવિધતાઓ, week 1 / month 1 ઇમરજન્સી કોડિંગ, વર્ષ-મધ્યના ફેરફારો, અથવા ઇમરજન્સી કોડ હેઠળ ટેક્સ લાગતા પેન્શન drawdown (જેનો સામાન્ય રીતે અર્થ આગામી વર્ષે P800 દ્વારા રિફંડ થાય) ને સંભાળતું નથી. NI અને student loan સાથેના સંપૂર્ણ payslip સિમ્યુલેશન માટે, Take-Home Pay કેલ્ક્યુલેટર વાપરો. Class 2 અને Class 4 NIC સહિતના સ્વ-રોજગાર ટેક્સ માટે, Self-Employed Tax કેલ્ક્યુલેટર જુઓ.

How to use this calculator

તમારી કુલ કરપાત્ર આવક દાખલ કરો
તમારી gross વાર્ષિક આવક ટાઇપ કરો — પગાર, પેન્શન, સ્વ-રોજગાર નફો, ભાડાની આવક. ડિવિડન્ડ અને બચત વ્યાજને બાકાત રાખો, જેમની પાસે અલગ allowance અને દરો છે.
તમારો પ્રદેશ પસંદ કરો
ઇંગ્લેન્ડ, વેલ્સ, નોર્ધર્ન આયર્લેન્ડ અથવા સ્કોટલેન્ડ પસંદ કરો. સ્કોટિશ કરદાતાઓ (S-prefix કોડ) છ બેન્ડ વાપરે છે; બાકીનું UK ત્રણ વાપરે છે. વેલ્શ કરદાતાઓ (C-prefix) હાલમાં ઇંગ્લિશ દરો અનુસરે છે.
તમારું ટેક્સ બિલ બેન્ડ-બાય-બેન્ડ વાંચો
વિભાજન દર્શાવે છે કે દરેક બેન્ડમાં કેટલી આવક આવે છે અને દરેક હિસ્સા પર કેટલો ટેક્સ બાકી છે. £50,270 અથવા £100,000 threshold પર પગાર વધારો અપ્રમાણસર કેમ લાગી શકે છે તે સમજવા માટે ઉપયોગી.
માર્જિનલ દર તપાસો
તમારો માર્જિનલ દર જુઓ — આગામી કમાયેલ પાઉન્ડ પરનો દર. £100,000 અને £125,140 ની વચ્ચે Personal Allowance taper ને કારણે આ 60% છે (સ્કોટલેન્ડમાં 67.5%). પેન્શન યોગદાન આ ઝોનને ટાળી શકે છે.
રાહતો અને allowance ની યોજના કરો
Marriage Allowance (£252 બચત), Gift Aid higher-rate પુનઃદાવો, તમારા basic-rate બેન્ડને વિસ્તારવા પેન્શન યોગદાન, અને બચત/ડિવિડન્ડને ટેક્સથી બચાવવા ISA ને ધ્યાનમાં લો.

What this calculator does NOT include

Capital gains (use the CGT calculator)
Dividend income (use the Dividend Tax calculator)
Property income (rental — use Buy-to-Let calculator)
Foreign income and Double Taxation Relief
Tax adjustments for Scottish bands on dividend income

Common mistakes to avoid

Forgetting that the Personal Allowance tapers at £1 per £2 above £100,000 income — creates 60% effective marginal rate up to £125,140 (67.5% in Scotland).
Not adding student loan repayment — adds 9% (Plans 1/2/4/5) or 6% (Postgrad) above the plan-specific threshold on top of tax + NI.
Assuming Scottish bands match rUK — Scotland has 6 bands (19/20/21/42/45/48%) with the higher rate kicking in at £43,663 (not £50,270).
Using gross figures for pension contributions when sacrificed via payroll — salary sacrifice reduces taxable income at source, simplifying the maths.

Sources & references

gov.uk — Income Tax rates and Personal Allowances
gov.uk — National Insurance rates
gov.uk — Capital Gains Tax rates
gov.uk — Inheritance Tax
gov.uk — VAT rates
CalcHub Methodology — how we calculate and cross-check figures

Frequently Asked Questions

2025/26 માટે UK ઇન્કમ ટેક્સ દરો શું છે?

personal allowance થી ઉપર £37,700 સુધીની આવક પર Basic rate 20% છે. £37,701 થી £112,570 સુધીની આવક પર Higher rate 40% છે. £112,570 થી ઉપરની આવક પર Additional rate 45% છે (જ્યારે personal allowance શૂન્ય હોય).

personal allowance ક્યારે ઘટે છે?

personal allowance £100,000 થી ઉપર કમાયેલ દર £2 પર £1 ના દરે ઘટે છે. તે £125,140 પર શૂન્ય સુધી પહોંચે છે.

શું હું મારી તમામ આવક પર ઇન્કમ ટેક્સ ભરું છું?

ના. આવકના પ્રથમ £12,570 personal allowance દ્વારા આવરી લેવાય છે અને ટેક્સ-મુક્ત છે. ISA વ્યાજ જેવી કેટલીક આવકના પ્રકારો પણ મુક્ત છે.

Show 7 more questions

60% ટેક્સ ટ્રેપ શું છે?

£100,000 અને £125,140 ની વચ્ચે Personal Allowance આવકના દર £2 પર £1 ના દરે પાછી ખેંચાય છે. આવક પર 40% ટેક્સ સાથે જોડાઈને, આ 60% નો અસરકારક માર્જિનલ દર સર્જે છે (સ્કોટિશ Advanced rate કરદાતાઓ માટે 67.5%). પેન્શન યોગદાન આને ટાળવાનો સૌથી સ્વચ્છ માર્ગ છે — આવકને £100,000 થી નીચે પાછી લાવવાથી સંપૂર્ણ allowance પુનઃસ્થાપિત થાય છે.

ઇન્કમ ટેક્સ વર્ષ ક્યારે છે?

UK ટેક્સ વર્ષ 6 એપ્રિલથી પછીના વર્ષની 5 એપ્રિલ સુધી ચાલે છે. તેથી 2025/26 નો અર્થ 6 એપ્રિલ 2025 થી 5 એપ્રિલ 2026. આ ઐતિહાસિક વિચિત્રતા 1752 ના કેલેન્ડર સુધારાથી છે જ્યારે સપ્ટેમ્બરમાંથી 11 દિવસ કાઢી નાખવામાં આવ્યા હતા અને વર્ષની લંબાઈ સમાન રાખવા ટેક્સ તારીખો ખસેડવામાં આવી હતી. Self Assessment રિટર્ન દરેક ટેક્સ વર્ષ સમાપ્ત થયા પછી 31 જાન્યુઆરી સુધી બાકી છે.

ડિવિડન્ડ આવક પર ટેક્સ કેવી રીતે અલગ રીતે લાગે છે?

ડિવિડન્ડના પોતાના દરો છે — 10.75% basic, 35.75% higher અને 39.35% additional, વત્તા £500 ની dividend allowance. કયો બેન્ડ લાગુ થાય તે નક્કી કરવા તેઓ અન્ય આવકની ઉપર ઢગલા થાય છે. ચોક્કસ મોડેલિંગ માટે Dividend Tax કેલ્ક્યુલેટર વાપરો — આ Income Tax સાધન માત્ર રોજગાર, પેન્શન, સ્વ-રોજગાર અને ભાડાની આવક પર કેન્દ્રિત છે.

શું હું ટેક્સ બચાવવા મારા જીવનસાથી સાથે આવક વહેંચી શકું?

હા, પણ માત્ર સંયુક્ત માલિકીની સંપત્તિ માટે. જીવનસાથીઓ સંયુક્ત માલિકીની રોકાણ સંપત્તિમાંથી ભાડાની આવકને અસમાન રીતે વહેંચવા (Form 17) પસંદ કરી શકે છે, £252 ની Marriage Allowance ટ્રાન્સફર વાપરી શકે છે, અને CGT વગર પોતાની વચ્ચે ડિવિડન્ડ ચૂકવતા શેરની ભેટ આપી શકે છે. કમાણી વહેંચી શકાતી નથી — તે કમાનાર વ્યક્તિની છે. આક્રમક વ્યવસ્થાઓ settlements કાયદાનો ભંગ કરી શકે છે.

શું પેન્શન યોગદાન ટેક્સ-કપાતપાત્ર છે?

હા. વ્યક્તિગત પેન્શન યોગદાનને સ્રોત પર basic-rate રાહત મળે છે (HMRC £80 ને £100 સુધી પૂરક કરે છે). Higher અને additional-rate કરદાતાઓ Self Assessment દ્વારા વધુ રાહતનો દાવો કરે છે — 40% કરદાતાઓ માટે વધુ £25, 45% માટે £31.25. 2025/26 માટે Annual Allowance £60,000 અથવા જો ઓછી હોય તો તમારી કમાણી છે, જે £260,000 થી ઉપર adjusted આવક ધરાવનારાઓ માટે £10,000 સુધી ઘટાડવામાં આવે છે.

High Income Child Benefit Charge શું છે?

જો તમે અથવા તમારા સાથી £60,000 થી વધુ કમાઓ (એપ્રિલ 2024 માં £50,000 થી વધારવામાં આવ્યું), તો Child Benefit ટેક્સ ચાર્જ દ્વારા પાછું ખેંચાય છે — £60,000 થી ઉપર આવકના દર £200 પર 1%, £80,000 પર સંપૂર્ણપણે પાછું ખેંચાય. એપ્રિલ 2026 થી threshold ઘરની આવક પર આધારિત રહેશે. પેન્શન યોગદાન adjusted net આવક ઘટાડે છે અને તમારું Child Benefit જાળવી શકે છે.

શું વેલ્શ કરદાતાઓ અલગ દરો ભરે છે?

2025/26 માં નહીં. વેલ્સ પાસે Welsh Rate of Income Tax (C-prefix કોડ) છે પણ વેલ્શ સરકારે દરેક દરને બાકીના UK સાથે મેળ ખાય તે રીતે સેટ કર્યો છે. તેથી વેલ્શ કરદાતા ઇંગ્લિશ અને નોર્ધર્ન આયરિશ કરદાતાઓ જેવા જ threshold પર સમાન 20%, 40%, 45% દરો ભરે છે. જો ભવિષ્યનું વેલ્શ Budget વેસ્ટમિન્સ્ટર દરોથી અલગ પડે તો આ બદલાઈ શકે છે.

Related Calculators

Take-Home Pay Calculator

Calculate your net salary after income tax, National Insurance and student loan deductions.

National Insurance Calculator

Calculate your National Insurance contributions for 2025/26.

Self-Employed Tax Calculator

Calculate income tax, Class 2 and Class 4 National Insurance for self-employed and sole traders for 2025/26.

Dividend Tax Calculator

Calculate tax on dividends received from UK companies for 2025/26.

Quick examples

See income tax breakdown for common salaries.

Income tax on £25,000

Income tax on £35,000

Income tax on £50,000

Income tax on £60,000

Income tax on £75,000

Income tax on £100,000

Income tax on £125,000

Income tax on £150,000

From the blog

Latest from the blog

All articles →

Disclaimer: All results are estimates for guidance only and do not constitute financial, tax or legal advice. Always consult a qualified professional.

About the author

Emma Clarke

UK Tax Writer

Emma Clarke has been writing about UK personal tax since 2018, with a particular focus on Self Assessment, PAYE coding and the practical mechanics of how HMRC actually applies the rules to ordinary salaries. Her work concentrates on translating the dense language of HMRC manuals and Finance Act schedules into worked examples that show, pound by pound, how income tax and National Insurance reduce a gross salary to the figure that lands in a UK bank account. Emma covers the full PAYE lifecycle: tax codes (1257L, BR, K codes, emergency codes), the Marriage Allowance, the High Income Child Benefit Charge, salary sacrifice arrangements and their effect on pensionable pay, the Apprenticeship Levy, and the differences between the rUK and Scottish income-tax regimes. She is particularly interested in the edge cases that catch PAYE employees out — the £100,000 personal-allowance taper, the 60% effective marginal rate it creates, and the interaction between student-loan plans and pension contributions. Every figure in Emma's articles is verified against the current HMRC rates pages and worked through a Self Assessment calculation by hand before publication. She writes to CalcHub's editorial standards: primary-source citations, plain English, no promotional language, and clear "this is general information, not financial advice" disclaimers where appropriate.

Personal-finance writer since 2018
UK tax specialism — PAYE, Self Assessment, National Insurance
Writes to CalcHub editorial standards (primary-source citation, annual review)

income-taxself-assessmentpayenational-insurancetax-codessalary-sacrificestudent-loansscottish-income-tax

About the ઇન્કમ ટેક્સ Calculator

How to use this calculator

તમારી કુલ કરપાત્ર આવક દાખલ કરો

તમારી gross વાર્ષિક આવક ટાઇપ કરો — પગાર, પેન્શન, સ્વ-રોજગાર નફો, ભાડાની આવક. ડિવિડન્ડ અને બચત વ્યાજને બાકાત રાખો, જેમની પાસે અલગ allowance અને દરો છે.

તમારો પ્રદેશ પસંદ કરો

ઇંગ્લેન્ડ, વેલ્સ, નોર્ધર્ન આયર્લેન્ડ અથવા સ્કોટલેન્ડ પસંદ કરો. સ્કોટિશ કરદાતાઓ (S-prefix કોડ) છ બેન્ડ વાપરે છે; બાકીનું UK ત્રણ વાપરે છે. વેલ્શ કરદાતાઓ (C-prefix) હાલમાં ઇંગ્લિશ દરો અનુસરે છે.

તમારું ટેક્સ બિલ બેન્ડ-બાય-બેન્ડ વાંચો

વિભાજન દર્શાવે છે કે દરેક બેન્ડમાં કેટલી આવક આવે છે અને દરેક હિસ્સા પર કેટલો ટેક્સ બાકી છે. £50,270 અથવા £100,000 threshold પર પગાર વધારો અપ્રમાણસર કેમ લાગી શકે છે તે સમજવા માટે ઉપયોગી.

માર્જિનલ દર તપાસો

તમારો માર્જિનલ દર જુઓ — આગામી કમાયેલ પાઉન્ડ પરનો દર. £100,000 અને £125,140 ની વચ્ચે Personal Allowance taper ને કારણે આ 60% છે (સ્કોટલેન્ડમાં 67.5%). પેન્શન યોગદાન આ ઝોનને ટાળી શકે છે.

રાહતો અને allowance ની યોજના કરો

Marriage Allowance (£252 બચત), Gift Aid higher-rate પુનઃદાવો, તમારા basic-rate બેન્ડને વિસ્તારવા પેન્શન યોગદાન, અને બચત/ડિવિડન્ડને ટેક્સથી બચાવવા ISA ને ધ્યાનમાં લો.

Common mistakes to avoid

Forgetting that the Personal Allowance tapers at £1 per £2 above £100,000 income — creates 60% effective marginal rate up to £125,140 (67.5% in Scotland).

Not adding student loan repayment — adds 9% (Plans 1/2/4/5) or 6% (Postgrad) above the plan-specific threshold on top of tax + NI.

Assuming Scottish bands match rUK — Scotland has 6 bands (19/20/21/42/45/48%) with the higher rate kicking in at £43,663 (not £50,270).

Using gross figures for pension contributions when sacrificed via payroll — salary sacrifice reduces taxable income at source, simplifying the maths.

Frequently Asked Questions

2025/26 માટે UK ઇન્કમ ટેક્સ દરો શું છે?

personal allowance ક્યારે ઘટે છે?

personal allowance £100,000 થી ઉપર કમાયેલ દર £2 પર £1 ના દરે ઘટે છે. તે £125,140 પર શૂન્ય સુધી પહોંચે છે.

શું હું મારી તમામ આવક પર ઇન્કમ ટેક્સ ભરું છું?

Show 7 more questions

60% ટેક્સ ટ્રેપ શું છે?

ઇન્કમ ટેક્સ વર્ષ ક્યારે છે?

ડિવિડન્ડ આવક પર ટેક્સ કેવી રીતે અલગ રીતે લાગે છે?

શું હું ટેક્સ બચાવવા મારા જીવનસાથી સાથે આવક વહેંચી શકું?

શું પેન્શન યોગદાન ટેક્સ-કપાતપાત્ર છે?

High Income Child Benefit Charge શું છે?

શું વેલ્શ કરદાતાઓ અલગ દરો ભરે છે?

ઇન્કમ ટેક્સ કેલ્ક્યુલેટર

About the ઇન્કમ ટેક્સ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean

Tax

Mortgage & Property

Salary & Savings

ઇન્કમ ટેક્સ કેલ્ક્યુલેટર

About the ઇન્કમ ટેક્સ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean

ઇન્કમ ટેક્સ કેલ્ક્યુલેટર

About the ઇન્કમ ટેક્સ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Further Reading

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean

ઇન્કમ ટેક્સ કેલ્ક્યુલેટર

About the ઇન્કમ ટેક્સ Calculator

How to use this calculator

What this calculator does NOT include

Common mistakes to avoid

Sources & references

Frequently Asked Questions

Related Calculators

Further Reading

Quick examples

Latest from the blog

UK Income Tax Bands and Rates Reference 2025/26

£42,000 After Tax UK 2026/27 — Take-Home Pay Breakdown

Dividend Tax Rise 2026: What the New 10.75% and 35.75% Rates Mean