Calculadora de Salário Líquido

O seu salário líquido — por vezes chamado remuneração líquida ou salário em mão — é o que efetivamente chega à sua conta bancária depois de o Governo e o seu empregador terem retirado as suas parcelas. Para um trabalhador típico do Reino Unido em 2025/26, o salário bruto é reduzido pelo imposto sobre o rendimento (20%, 40% ou 45% acima do Personal Allowance de £12,570), National Insurance (8% de £12,570 a £50,270, depois 2%), qualquer reembolso de empréstimo estudantil e contribuições para pensão. Esta calculadora combina todas essas deduções num único valor líquido mensal e anual para que possa fazer o seu orçamento, comparar propostas de emprego ou verificar se o seu recibo de vencimento está correto. Os contribuintes escoceses utilizam um sistema de 6 escalões em vez dos 3 escalões do resto do Reino Unido: 19% Starter, 20% Basic, 21% Intermediate, 42% Higher, 45% Advanced, 48% Top. A maior diferença é a taxa Higher que entra em vigor a £43,663 na Escócia face a £50,270 em Inglaterra, no País de Gales e na Irlanda do Norte — o que significa que um salário de £60,000 fica com cerca de £1,500 a menos na Escócia do que a sul da fronteira. As taxas de NI são uniformes em todo o Reino Unido (o NI é um imposto reservado). O País de Gales e a Irlanda do Norte seguem os escalões e taxas ingleses. A calculadora trata da redução progressiva do Personal Allowance a partir de £100,000, que produz uma taxa marginal efetiva de 60% até £125,140 (67,5% na Escócia), os quatro planos de empréstimo estudantil (1, 2, 4, 5) mais o Postgraduate Loan, a salary sacrifice para pensão (que reduz tanto o imposto sobre o rendimento como o NI) e os ajustes da Marriage Allowance. Não trata de códigos fiscais não padrão (prefixo K, BR, D0, NT), benefícios em espécie que distorcem o seu código, ordens judiciais, empréstimos de passe de transporte ou deduções de planos de ações. Utilize o valor líquido como ponto de partida para o orçamento mensal. Se o resultado parecer errado face ao seu recibo de vencimento, os culpados habituais são: um código fiscal errado no seu recibo, um plano de pensão do empregador operado numa base de "net pay" ou "salary sacrifice" que não modelou, benefícios P11D não considerados, alterações de código a meio do ano, ou ser pago semanalmente/de quatro em quatro semanas, o que distribui o Personal Allowance de forma diferente. Para apenas a componente fiscal, consulte a calculadora de Imposto sobre o Rendimento; para apenas o NI, utilize a ferramenta de National Insurance; para empréstimos estudantis, a calculadora de Empréstimo Estudantil dá detalhe específico por plano.