Oblicz miesięczne koszty shared ownership, czynsz i opcje staircasingu.
Podaj pełną wartość nieruchomości
Użyj pełnej wyceny rynkowej ustalonej przez stowarzyszenie mieszkaniowe, a nie tylko ceny udziału.
Wybierz procent swojego udziału
Podaj udział, który chcesz kupić: od 25% do 75%. Większość kupujących zaczyna od 25–50%, aby kredyt hipoteczny był przystępny.
Dodaj szczegóły kredytu hipotecznego
Podaj oprocentowanie i okres kredytu na Twój udział. Kredyty hipoteczne shared ownership działają jak standardowe kredyty mieszkaniowe.
Ustaw stawkę czynszu
Podaj roczną stawkę czynszu pobieraną przez stowarzyszenie mieszkaniowe od pozostałego udziału — zwykle 2–3% wartości niesprzedanego udziału rocznie.
Podaj miesięczną opłatę serwisową
Wszystkie nieruchomości shared ownership są leasehold. Dodaj miesięczną opłatę serwisową obejmującą utrzymanie budynku i ubezpieczenie.
Przejrzyj miesięczne zestawienie
Zobacz łącznie ratę kredytu, czynsz i opłatę serwisową. Porównaj z pełnym zakupem, aby zobaczyć miesięczną oszczędność.
Sprawdź sekcję staircasingu
Zobacz, ile kosztuje zakup dodatkowego udziału 10% i jak zmieniają się Twoje miesięczne koszty przy staircasingu.
What happens after you submit your Self Assessment return — refunds, balancing payments, amendments, HMRC enquiries, the SA302 for mortgages, and the 5-year record-keeping rule
Making Tax Digital for Income Tax (MTD ITSA) starts April 2026 for £50k+ self-employed and landlords. Here's what it means, when it applies to you, the software requirements and how it changes Self Assessment forever.
How HMRC's payments-on-account system works, why your first January bill is bigger than expected, when to reduce them, and the trap of treating January and July as separate
Disclaimer: All results are estimates for guidance only and do not constitute financial, tax or legal advice. Always consult a qualified professional.
