તમારા વર્તમાન મોર્ગેજ ડીલને નવા દર સાથે સરખાવો અને માસિક બચત, કુલ બચાવેલ વ્યાજ અને રીમોર્ગેજ કરવું યોગ્ય છે કે નહીં તે જુઓ.
Estimates only. Actual savings depend on your lender’s exit fees, solicitor costs and any valuation fees. Always compare the Total Amount Payable. Speak to a mortgage broker for personalised advice.
તમારા વર્તમાન મોર્ગેજની વિગતો દાખલ કરો
બાકી બેલેન્સ, વર્તમાન વ્યાજ દર, બાકી મુદત અને તમારા વર્તમાન ઑફર દસ્તાવેજમાંથી કોઈપણ ERC ટકાવારી.
તમે વિચારી રહ્યા છો તે નવો ડીલ ઉમેરો
તમારા LTV પર વર્તમાન બેસ્ટ-બાય દરનો ઉપયોગ કરો — જીવંત આંકડા માટે Moneyfacts, તમારી ધિરાણકર્તા એપ અથવા બ્રોકર પોર્ટલ તપાસો.
ફી શામેલ કરો
પ્રોડક્ટ/વ્યવસ્થા ફી (£0-£2,000), મૂલ્યાંકન (£0-£600) અને કાનૂની ખર્ચ (£300-£800, ઘણીવાર કેશબેક તરીકે શામેલ) ઉમેરો.
માસિક અને કુલ બચતની સમીક્ષા કરો
નવી માસિક ચૂકવણીને જૂની સાથે સરખાવો, પછી નવા ફિક્સમાં જીવનકાળની બચત તપાસો.
બ્રેક-ઈવન બિંદુ ગણો
અપફ્રન્ટ ખર્ચ (ERC + ફી) ને માસિક બચત વડે ભાગો. 5-વર્ષના ફિક્સ પર 24 મહિનાથી ઓછું સામાન્ય રીતે યોગ્ય હોય છે.
પ્રોડક્ટ ટ્રાન્સફર અથવા સંપૂર્ણ રીમોર્ગેજ પસંદ કરો
પ્રોડક્ટ ટ્રાન્સફર (સમાન ધિરાણકર્તા) પરવડે તેવી ચકાસણી વગર ઝડપી છે. સંપૂર્ણ રીમોર્ગેજ સમગ્ર બજાર ખોલે છે અને ઇક્વિટી રિલીઝ કરી શકે છે.
Most lenders want 2-3 years of accounts or tax returns before offering a self-employed remortgage. How income averaging, retained profit and specialist lenders work in 2026/27.
What happens after you submit your Self Assessment return — refunds, balancing payments, amendments, HMRC enquiries, the SA302 for mortgages, and the 5-year record-keeping rule
Making Tax Digital for Income Tax (MTD ITSA) starts April 2026 for £50k+ self-employed and landlords. Here's what it means, when it applies to you, the software requirements and how it changes Self Assessment forever.
Disclaimer: All results are estimates for guidance only and do not constitute financial, tax or legal advice. Always consult a qualified professional.
