قارن بين صفقة الرهن العقاري الحالية وسعر فائدة جديد لمعرفة الوفورات الشهرية، وإجمالي الفائدة الموفرة، وما إذا كانت إعادة الرهن العقاري منطقية.
Estimates only. Actual savings depend on your lender’s exit fees, solicitor costs and any valuation fees. Always compare the Total Amount Payable. Speak to a mortgage broker for personalised advice.
أدخل تفاصيل رهنك العقاري الحالي
الرصيد المستحق، وسعر الفائدة الحالي، والمدة المتبقية، وأي نسبة لرسوم السداد المبكر من وثيقة عرضك الحالي.
أضف الصفقة الجديدة التي تفكر فيها
استخدم سعر أفضل شراء حالي عند نسبة القرض إلى القيمة الخاصة بك — تحقق من Moneyfacts أو تطبيق المُقرض أو بوابة الوسيط للأرقام الحية.
أدرج الرسوم
أضف رسوم المنتج/الترتيب (£0-£2,000)، والتقييم (£0-£600)، والتكاليف القانونية (£300-£800، غالبًا مُدرجة كاسترداد نقدي).
راجع الوفورات الشهرية والإجمالية
قارن الدفعة الشهرية الجديدة بالقديمة، ثم تحقق من التوفير على مدى عمر الصفقة عبر الفترة الثابتة الجديدة.
احسب نقطة التعادل
اقسم التكاليف المُقدّمة (رسوم السداد المبكر + الرسوم) على التوفير الشهري. أقل من 24 شهرًا على فترة ثابتة لمدة 5 سنوات يستحق العناء عادةً.
اختر بين تحويل المنتج أو إعادة الرهن العقاري الكاملة
تحويل المنتج (المُقرض نفسه) أسرع وبدون فحص للقدرة على تحمل الاقتراض. تفتح إعادة الرهن العقاري الكاملة السوق بأكمله ويمكنها إطلاق حقوق الملكية.
What happens after you submit your Self Assessment return — refunds, balancing payments, amendments, HMRC enquiries, the SA302 for mortgages, and the 5-year record-keeping rule
Making Tax Digital for Income Tax (MTD ITSA) starts April 2026 for £50k+ self-employed and landlords. Here's what it means, when it applies to you, the software requirements and how it changes Self Assessment forever.
How HMRC's payments-on-account system works, why your first January bill is bigger than expected, when to reduce them, and the trap of treating January and July as separate
Disclaimer: All results are estimates for guidance only and do not constitute financial, tax or legal advice. Always consult a qualified professional.